Étude Financière Prévisionnelle
5 ansInformations générales
1. Besoins de démarrage
Dépenses avant démarrage, en hors taxes (ou TTC si non soumis à TVA).
| Poste | Montant (€) |
|---|---|
| Frais d'établissement | |
| Frais d'ouverture de compteurs | |
| Logiciels, formations | |
| Dépôt marque, brevet, modèle | |
| Enseigne et éléments de communication | |
| Matériel | |
| Matériel de bureau | |
| Stock de départ | |
| Trésorerie de départ | |
| TOTAL BESOINS | — |
2. Financement des besoins de démarrage
| Source | Montant (€) | Taux annuel (%) | Durée (mois) |
|---|---|---|---|
| Apport personnel ou familial | |||
| Prêt bancaire 1 | |||
| Prêt bancaire 2 | |||
| Subvention | |||
| TOTAL FINANCEMENT | — | — | |
3. Charges fixes annuelles
Montants annuels HT. Ne pas inclure les salaires (section 7). Les charges API/abonnements variables sont intégrées ici année par année.
| Poste | Année 1 | Année 2 | Année 3 | Année 4 | Année 5 |
|---|
4. Chiffre d'affaires — Année 1 (mensuel)
CA hors taxes. Les années 2 à 5 sont déduites des taux de croissance ci-dessous.
| Taux de croissance | An 1→2 | An 2→3 | An 3→4 | An 4→5 |
|---|
6. Besoin en fonds de roulement
| Délai moyen de paiement clients (jours) | |
| Délai moyen de paiement fournisseurs (jours) |
7. Salaires et rémunération du dirigeant
Montants annuels nets (ex. : €21 600 = €1 800/mois × 12). Les charges sociales sont calculées automatiquement.
| Poste | Année 1 | Année 2 | Année 3 | Année 4 | Année 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Salaires employés — net annuel (€) | |||||
| Rémunération nette dirigeant(s) — annuel (€) |
| Taux de charges sociales dirigeant (% du net) — assimilé-salarié ≈ 80 % | % |
| Taux de charges sociales employés (% du net) | % |
Compte de résultats prévisionnel
Soldes intermédiaires de gestion
Seuil de rentabilité économique
Plan de financement à 5 ans
Évolution du chiffre d'affaires
CA · Charges · Résultat net
Trésorerie cumulée
Répartition des charges — Année 1
CA vs Seuil de rentabilité
Point mort — Résultat cumulé mensuel (Années 1 et 2)
Paramètres API
Instructions supplémentaires
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