Étude Financière Prévisionnelle
5 ansDépenses avant démarrage, en hors taxes (ou TTC si non soumis à TVA).
| Poste | Montant (€) |
|---|---|
| Frais d'établissement | |
| Frais d'ouverture de compteurs | |
| Logiciels, formations | |
| Dépôt marque, brevet, modèle | |
| Enseigne et éléments de communication | |
| Matériel | |
| Matériel de bureau | |
| Stock de départ | |
| Trésorerie de départ | |
| Dépôt de garantie / cautionnement | |
| Droit au bail / fonds de commerce | |
| Travaux, agencements, aménagement | |
| Véhicule | |
| Besoins saisis (hors BFR) | — |
| Besoin en fonds de roulement (démarrage) | — |
| TOTAL BESOINS DE DÉMARRAGE | — |
Le BFR de démarrage est calculé automatiquement à partir du CA (§4) et des délais de paiement (§6) : il doit être financé dès le 1er jour par des ressources durables.
| Source | Montant (€) | Taux annuel (%) | Durée (mois) |
|---|---|---|---|
| Apport personnel ou familial | |||
| Compte courant d'associé | |||
| Prêt d'honneur | |||
| Prêt bancaire 1 | |||
| Prêt bancaire 2 | |||
| Subvention | |||
| ARCE / ARE capitalisée | |||
| Prime, aide ou crowdfunding | |||
| TOTAL FINANCEMENT | — | — | |
Estimation simplifiée en HT : TVA, rotation des stocks et saisonnalité ne sont pas modélisées automatiquement. Ajustez les délais si votre activité encaisse ou décaisse plus vite.
Montants annuels HT. Ne pas inclure les salaires (section 7). Les charges API/abonnements variables sont intégrées ici année par année.
| Poste | Année 1 | Année 2 | Année 3 | Année 4 | Année 5 |
|---|
CA hors taxes. Les années 2 à 5 sont déduites des taux de croissance ci-dessous.
| Taux de croissance | An 1→2 | An 2→3 | An 3→4 | An 4→5 |
|---|
| Délai moyen de paiement clients (jours) | |
| Délai moyen de paiement fournisseurs (jours) |
Montants annuels nets (ex. : €21 600 = €1 800/mois × 12). Les charges sociales sont calculées automatiquement.
| Poste | Année 1 | Année 2 | Année 3 | Année 4 | Année 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Salaires employés — net annuel (€) | |||||
| Rémunération nette dirigeant(s) — annuel (€) |
| Taux de charges sociales dirigeant (% du net) — assimilé-salarié ≈ 80 % | % |
| Taux de charges sociales employés (% du net) | % |
Année 1 : données mensuelles réelles (trait plein) · Années 2 à 5 : estimation, CA annuel ÷ 12 (pointillé). Molette/pincement pour zoomer, glisser pour déplacer.
Chaque indicateur est ramené à 100 en Année 1 : on compare les rythmes de croissance. Un indicateur dont la valeur en Année 1 est ≤ 0 n'est pas indexable et est omis.
Précisions contextuelles supplémentaires pour l'expert IA (dispositifs d'aide, contraintes spécifiques…).